정윤섭 · Younsub Jung
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투자유치 · IR

회사 자금 관리 로드맵 (13주 현금흐름)

런웨이는 「평균 몇 달」이고 이 시트는 「어느 주」입니다. 회사는 평균이 아니라 특정 한 주에 죽습니다.

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무엇이 들어있나
  • 들어올 돈 40줄 — 매출·지원금·대출·투자를 한자리에. 확정도를 계약 완료 / 구두 합의 / 제안 중으로 나눠 받습니다
  • 나갈 돈 — 정기 고정비 20줄(매달 며칠만 적으면 13주에 자동 배분) + 일회성 지출 30줄
  • 세금·4대보험 15줄 — 부가세·원천세·법인세·4대보험 납부일을 13주 안에 자동으로 잡습니다
  • 13주 현금흐름 — 주차별 잔액이 세 줄로 나옵니다. 확정만 / 확정+구두 / 전부 들어온다면
  • 가장 낮은 주가 몇 주차이고 며칠인지, 최소 유지선을 처음 밑도는 주가 언제인지 자동 표시
  • 조달 시점 — 수단별 소요 기간(단기 차입 4주 ~ VC 16주)에서 역산해 「지금 움직여야 하는 날」을 계산
  • 인증·자산 만료 25줄 — 벤처확인서·특허 연차료·상표 갱신·임대차·협약 종료. 90일 전부터 표시
이런 분께
  • 다음 달 급여가 되는지 매번 계산기를 두드리는 대표
  • 정부지원금·대출·투자가 섞여 현금흐름이 헷갈리는 회사
  • 조달을 언제 시작해야 할지 감으로 정하고 있는 팀
  • 벤처확인서나 특허 연차료 만료를 놓친 적이 있는 회사
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