런웨이는 「평균 몇 달」이고 이 시트는 「어느 주」입니다. 회사는 평균이 아니라 특정 한 주에 죽습니다.
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무엇이 들어있나
들어올 돈 40줄 — 매출·지원금·대출·투자를 한자리에. 확정도를 계약 완료 / 구두 합의 / 제안 중으로 나눠 받습니다
나갈 돈 — 정기 고정비 20줄(매달 며칠만 적으면 13주에 자동 배분) + 일회성 지출 30줄
세금·4대보험 15줄 — 부가세·원천세·법인세·4대보험 납부일을 13주 안에 자동으로 잡습니다
13주 현금흐름 — 주차별 잔액이 세 줄로 나옵니다. 확정만 / 확정+구두 / 전부 들어온다면
가장 낮은 주가 몇 주차이고 며칠인지, 최소 유지선을 처음 밑도는 주가 언제인지 자동 표시
조달 시점 — 수단별 소요 기간(단기 차입 4주 ~ VC 16주)에서 역산해 「지금 움직여야 하는 날」을 계산
인증·자산 만료 25줄 — 벤처확인서·특허 연차료·상표 갱신·임대차·협약 종료. 90일 전부터 표시
이런 분께
다음 달 급여가 되는지 매번 계산기를 두드리는 대표
정부지원금·대출·투자가 섞여 현금흐름이 헷갈리는 회사
조달을 언제 시작해야 할지 감으로 정하고 있는 팀
벤처확인서나 특허 연차료 만료를 놓친 적이 있는 회사
알아두실 것
확정도를 정직하게 고르십시오. 받을 돈을 전부 같은 무게로 세면 계획이 늘 낙관적으로 나옵니다. 이 시트의 진짜 답은 노란 줄(확정만)입니다. 나머지 두 줄은 「잘 풀리면」이고요. 세금 납부일은 일반적인 법정 기한을 적어 둔 것이라 공휴일이면 밀리고 제도도 바뀝니다. 홈택스·공단 고지서로 확인해 실제 날짜를 넣으십시오.
혼자 해보시고
이 자료로 직접 해보셨는데 잘 안 되면 그때 부르십시오. 컨설팅 이나 강의 로 이어서 진행합니다. 자료를 먼저 보고 오시면 이야기가 훨씬 빨라집니다.